안녕하세요. 비트퀸즈입니다~^^
주말인데 오늘도 좋은 하루 보내셨는지요.
오늘은 클로드 세넌의 투자 전략을 한번 다뤄볼까 합니다.
세넌은 정보 이론의 창시자로 유명하지만, 그의 또 다른 업적 중 하나는 바로 현금과 주식을 50:50으로 나누어 투자하는 전략입니다. 이 간단한 투자 방식은 그가 학문적 성과만큼이나 주식 투자에서도 큰 성공을 거두게 한 비결이었습니다. 이번 글에서는 클로드 세넌의 50:50 투자 전략이 무엇인지, 그 배경과 사례를 통해 이 전략의 힘을 살펴보겠습니다.
50:50 투자 전략의 기본 개념
이 전략은 매우 직관적입니다. 그는 자신의 자산을 반은 주식에, 반은 현금에 투자했습니다. 주식 시장이 상승하면 주식의 비중이 높아지므로 일부 주식을 매도하고 현금을 더 확보했습니다. 반대로 시장이 하락하면 현금 비중이 높아지므로 일부 현금을 주식에 투자해 다시 50:50 비율을 맞췄습니다. 이처럼 주기적인 리밸런싱을 통해 세넌은 주식 시장의 변동성을 최대한 활용하면서도 리스크를 효과적으로 관리할 수 있었습니다.
클로드 세넌의 전략을 적용해 높은 수익률을 기록한 에드워드 소프
소프는 세넌의 50:50 투자 전략을 기본으로 하되, 이를 자신의 수학적 분석 기법과 결합하여 더욱 정교한 투자 방식을 개발했습니다. 그는 주식과 현금의 균형을 유지하면서, 통계적 방법을 활용해 위험을 최소화하고 수익을 극대화했다고 합니다.
특히 그는 헤지펀드 프린스턴/뉴포트 파트너스(Prinston/Newport Partners)를 운영하면서 19년 동안 연평균 19% 이상의 수익률을 기록했습니다. 이 수익률은 당시 시장 평균을 크게 상회하는 수준이었으며, 그가 사용한 리스크 관리 기법은 세넌의 전략과 유사하게 자산의 변동성을 효과적으로 통제할 수 있게 해주었습니다.
1987년의 '블랙먼데이'로 불리는 주식 시장 대폭락 당시, 소프의 펀드는 많은 다른 펀드들이 큰 손실을 기록한 반면 안정적인 성과를 유지했습니다. 시장이 하락해도 강력한 방어력을 가질 수 있음을 보여줬습니다.
세넌 전략을 개인 투자자에게 적용하는 방법
세넌의 50:50 전략은 단순해 보이지만 이를 실천에 옮기기 위해서는 몇 가지 고려해야 할 점이 있습니다.
첫째, 주기적인 리밸런싱이 필요합니다. 투자자는 일정한 기간(예: 매 분기, 반기)에 자산 비율을 다시 50:50으로 맞춰야 합니다. 이를 통해 시장의 변동성을 활용하면서도 리스크를 관리할 수 있습니다.
둘째, 현금 자산의 활용을 고민해야 합니다. 저금리 환경에서는 현금의 수익률이 낮기 때문에, 보다 높은 이자율을 제공하는 금융 상품을 찾거나, 안정적인 수익을 제공하는 채권 등에 투자하는 것도 좋은 방법입니다. 자산이 적을 경우에는 크게 상관없겠지만요.
셋째, 시장의 심리적 요인에 휘둘리지 않도록 투자 원칙을 철저히 지켜야 합니다. 세넌의 전략은 감정적 결정을 배제하고, 냉철하게 자산을 관리하는 데 중점을 둡니다. 이는 장기적으로 큰 성과를 내기 위한 필수 요소입니다.
결론적으로 이 전략은 마음이 굉장히 편합니다. 자산을 투자해놓고도 어떤 상황이 와도 흔들리지 않습니다. 단기에 대응도 가능하고 분기, 반기에 한번도 가능합니다. 너무너무 좋은 전략, 최고의 전략이라고 생각합니다. 다만 자산 대폭등시에는 절반이 현금이기에 상승폭이 적을 수 있겠지만 반대로, 항상 현금을 지키며 상승분에 대해 부분 매도가 가능하겠지요!!
암호화폐 투자에 적용하기
비트코인 50 : 현금 50
기본적으로 현금과 비트코인을 50:50으로 자산을 분배할 수 있습니다. 비트코인은 현금보다 변동성이 크기 때문에 현금을 가지고 있다가 비트코인이 하락하면 매수로 대응이 가능합니다. 비트코인은 투자하기 너무 불안해!라고 생각하는 사람에게 완벽한 대안이 될 수 있습니다. 현금으로만 자산을 가지고 있으면 인플레이션에 대응할 수 없기 때문에 최고의 기술주인 비트코인에 투자하고 알트코인은 배제합니다.
비트코인 50 : 이더리움 50
나는 현금이 싫어! 가진 재산을 전부 비트코인에 투자하겠어! 라고 하는 사람은 이렇게 할 수도 있습니다. 이 경우에 비트코인으로 자산이 하락하는 것을 최대한 방어하고 이더리움 또는 메이저 알트코인에 50만큼 투자합니다. 이더리움은 트론, 비트코인캐시, 이더리움클래식, 시바이누, 리플과 같은 메이저 알트코인과 대체 가능합니다. 하지만 이 경우 비트코인과 이더리움 등 알트코인이 동시에 폭락할 경우 자산 하락폭이 클 수 있습니다.
어떠셨나요. 저도 이 내용을 배우고 포트폴리오를 어떤 식으로 정리해야될 지 생각하고 있습니다. 각자 생각해보시고, 위험자산에 소액일지라도 마음 편하게! 투자를 시작해보는 것은 어떨까요.
모두 부자되시길 바랍니다.
감사합니다!
